(2015)深罗法刑二初字第63号
发布时间:2015-07-01 17:48:13 打印 0
  • (2015)深罗法刑二初字第63号
  • 提交日期:2015-07-01 17:48:13
  • 广东省深圳市罗湖区人民法院
  • 刑事判决书
  • (2015)深罗法刑二初字第63号

深圳市罗湖区人民法院

刑事判决书

(2015)深罗法刑二初字第63号


公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。

被告人陈某,男,1981年3月17日出生,汉族,初中文化。因本案,于2014年7月29日被刑事拘留,同年9月3日被逮捕,现羁押于深圳市罗湖区看守所。

深圳市罗湖区人民检察院以深罗检公诉刑诉[2015]92号起诉书指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪,于2015年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员姜琰出庭支持公诉,被告人陈某到庭参加诉讼。现已审理终结。

深圳市罗湖区人民检察院指控:2013年8月18日,被告人陈某在中信银行股份有限公司深圳分行办理信用卡一张(卡号:40339200xxxxxxxx),并从2013年8月26日开始进行透支、提现用于日常生活开销及参赌香港六合彩,至2014年1月24日最后还款人民币1000元后再未偿还过透支款,并变更住址、工作单位及联系方式,致使该行多次催收未果。截止2014年7月29日,陈某利用上述信用卡透支欠款人民币15598.76元,其中本金为人民币13546.59元,利息及相关费用为人民币2052.17元。

被告人陈某于2013年5月14日在广发银行股份有限公司深圳分行办理信用卡一张(帐号:62580812xxxxxxxx),截止2014年7月17日,陈某利用上述信用卡透支欠款本金为人民币3513.12元。

被告人陈某于2013年5月31日在华夏银行股份有限公司深圳分行办理信用卡一张(帐号:62263810xxxxxxxx2),截止2014年8月4日,陈某利用上述信用卡透支欠款本金为人民币8700元。

被告人陈某于2013年9月在上海浦东发展银行股份有限公司深圳分行办理信用卡一张(帐号:62222801xxxxxxxx),截止2014年8月20日,陈某利用上述信用卡透支欠款人民币19428.10元,其中本金为人民币14600元,利息及相关费用为人民币4828.1元。

被告人陈某于2012年5月21日在交通银行股份有限公司深圳分行办理信用卡一张(帐号:62225213xxxxxxxx),截止2014年8月7日,陈某利用上述信用卡透支欠款人民币16176.57元,其中本金为人民币13700.62元,利息为人民币1514.91元,相关费用为人民币961.04元。

被告人陈某于2013年5月15日在中国光大银行深圳分行办理了一张信用卡(卡号62265800xxxxxxxx),截止2014年11月28日,透支本金人民币17451.13元。

2014年7月29日,中信银行工作人员将被告人陈某扭送至派出所归案。

为证明上述事实,公诉机关在法庭上出示或宣读了下列证据:1.书证:中信银行股份有限公司信用卡中心出具的委托书、报案材料、涉案账户开户资料、交易明细及催收记录;华夏银行股份有限公司深圳分行出具的涉案账户开户资料、交易明细及催收记录;广发银行股份有限公司深圳分行出具的报案申请、授权委托书、涉案账户开户资料、交易明细及催收记录;上海浦东发展银行股份有限公司出具的报案书、涉案账户开户资料、交易明细及催收记录;交通银行深圳分行个人金融部出具的报案书、涉案账户开户资料、交易明细及催收记录;招商银行信用卡中心出具的涉案账户开户资料、交易明细及催收记录;光大银行股份有限公司深圳分行信用卡业务部出具的报案申请、涉案账户开户资料、交易明细及催收记录;东湖派出所出具的接警经过;身份信息; 2.被害人陈述:被害人郑某的陈述;3.被告人的供述与辩解:被告人陈某的供述与辩解。

公诉机关认为,被告人陈某的行为构成信用卡诈骗罪。诉请本院依法判处。

被告人陈某对公诉机关指控的上述犯罪事实及证据无异议,承认控罪。

经审理查明,公诉机关指控被告人陈某的上述事实客观、真实,上述证据来源合法,且经当庭质证,予以采信。

另查,截止2014年7月17日,被告人陈某利用广发银行信用卡(帐号:62580812xxxxxxxx)透支欠款本金为人民币2955.68元,利息及相关费用为人民币557.44元。经统计,被告人陈某在本案中利用上述信用卡共透支本金人民币70954.02元。

本院认为,被告人陈某违反国家法律,利用信用卡恶意透支,进行诈骗活动,数额较大,行为构成了信用卡诈骗罪。公诉机关对被告人陈某犯信用卡诈骗罪的指控,事实清楚,证据确实、充分,予以支持。被告人陈某归案后能如实供述自己的罪行,认罪态度较好,可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款之规定,判决如下:

被告人陈某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑一年零六个月,并处罚金人民币二万元(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月29日起至2016年1月28日止;罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳)。

如不服本判决,可于接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份、副本二份。


审  判  长   刘晓娜

人民陪审员   战和祥

人民陪审员   李晓

二○一五年一月三十日

书  记  员   冯丹丹

公 告

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